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재테크

싱글 3억 8000만원 금융 자산이면 노후 준비 가능? / 윌리엄 벤젠, 2차 전지, 메타버스, 기후변화, 투자자금 회수, IT 버블, 주식시장 하락, 글로벌 금융위기, 대체투자 상품 2022. 3. 12. “부부의 경우 4억9000만 원, 혼자(싱글)일 경우 3억8000만 원의 금융 자산을 보유하고 있다면 노후 준비는 상당 부분 이루어진 것이라 볼 수 있다” 조승빈 대신증권 리서치센터 자산배분팀장은 중장년 재무설계에 대해 이같이 밝혔다. 조 팀장은 “금액의 기준은 미국 재무관리사였던 윌리엄 벤젠이 제시한 ‘4% 법칙’을 활용한 것”이라며 “윌리엄 벤젠은 은퇴 시점에서 모인 자산의 4%로 연간 생활비를 충족할 수 있다면 보유하고 있는 자산을 유지하면서 살아갈 수 있다”고 설명했다. 이어 그는 “물론 보유하고 있는 금융 자산으로 4%이상의 연평균 수익률을 기록해야한다는 전제가 있지만 1988년부터 2020년까지 국민연금이 기록한 연평균 운용수익률이 6.27%였다는 점에서 4%의 수익률은 충분히 가능한 수치라고..
청년 재테크의 시작은 이 계좌 개설 부터 / CMA, 청년 우대형 주택청약종합저축, ISA, 채권형 펀드, 중개형 개인종합자산관리계좌, MEGA센터, 주식형 자산, 안전자산 2022. 3. 12. “청년 재테크의 가장 기본은 종합자산관리(CMA)계좌부터 만들어야 한다. CMA는 금리가 이제 연 1% 수준을 회복했지만 하루만 돈을 넣어도 이자가 붙는다는 점에서 생활비 통장으로 사용하기에 가장 적합하다” 우종윤 유안타증권 MEGA센터분당 과장은 청년 재테크의 기본으로 CMA 통장 개설을 꼽았다. 우 과장은 “통장에 1할 계산돼 이자는 꾸준히 발생한다는 장점이 있다”며 “특히 향후 자산 규모가 커지더라도 주 계좌로서 단기·중기·장기 투자자금을 관리하는 역할을 하게 된다”고 말했다. 이어 그는 “사회초년생의 경우 당장의 급여에 비해 소비 지출이 많을 시기이고 그로 인해 재테크를 시작할 여유가 없을 수 있다”며 “그럼에도 불구하고 주택청약종합저축 계좌를 만들고 납입해 청약 1순위 조건을 갖춰야 한다”고 덧..
빨라지는 긴축 시계, 2022 채권 투자 전략은? / 크레디트 투자, 양적 긴축, quantitative tightening, 여신전문금융채, 상고하저, 탄소 중립 정책, 저탄소 전환 투자 2022. 3. 11. -만만치 않은 금리 인상기 채권 투자…기업 신성장 동력 확보 등 '변화 가운데 기회' 잡아야 2022년은 미국 중앙은행(Fed)과 한국은행이 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 위기 극복을 위해 풀었던 막대한 유동성 잔치를 끝내고 경기 회복 정도를 가늠하며 인플레이션에 대응하기 위해 긴축을 본격화하는 해가 될 것으로 예상된다. 금융 시장의 변동성이 확대되고 채권 금리가 상승하면서 크레디트 채권 투자 환경도 녹록지 않을 것으로 보인다. 금리 인상기 채권과 크레디트 투자는 쉽지 않은 선택이다. 하지만 기업의 양호한 펀더멘털과 신용 등급 추이, 회복된 가격 메리트를 감안할 때 크레디트 채권 투자는 유효하고 기회 요인도 있을 것으로 예상된다. 코로나19 사태 직후 하향된 전망과 등급이 대부분 회복됐지만 탄소..
메타버스, 어디에 투자할까?, 로블록스, 유니티 소프트웨어 주목 / 가상 세계, 3D, 거울 세계, 포켓몬고, 포트나이트, 마인크래프트, 라이프로깅, MMORPG 2022. 3. 10. -가상과 현실 넘나드는 새로운 경제 활동…게임, 콘텐츠 분야에서 가장 활발 이번 주 화제의 리포트는 김재임 하나금융투자 애널리스트가 펴낸 ‘메타버스, 그래서 어디에 투자해요?’를 선정했다. 김 애널리스트는 “2022년에도 메타버스는 글로벌 투자자들의 관심이 집중될 유망 테마 중 하나”라며 “빅테크를 비롯해 글로벌 주요 기업들이 메타버스를 차세대 핵심 성장 부문으로 삼고 전략적으로 투자를 집중하고 있기 때문”이라고 말했다. 현재 메타버스가 비교적 활발하게 구현되고 있는 분야는 게임과 콘텐츠다. 그는 추천 종목으로 로블록스와 유니티소프트웨어를 꼽았다. 메타버스는 현재 시장에서 가장 큰 관심을 받는 소재 중 하나다. 메타버스라는 단어를 들으면 아바타·가상 세계·3D·헤드셋 등이 떠오르지만 개념이 명확하게 와 ..
로보어드바이저 성적표 살펴보니, 사람보다 믿을 만한 AI? / 에임, AI 알고리즘 솔루션, 파운트 블루웨일 펀드, 정인영, 전지현, AUM, 디셈버 ISAAC, 아카디안, 이지혜 2022. 3. 6. ‘쉬운 투자’ 앞세워 MZ세대 공략…연평균 7~10% 안정적 수익률, 변동성 장세에 각광 ‘쉽고 간편한 투자’를 앞세우는 로보어드바이저 시장이 MZ세대(밀레니얼+Z세대)의 재테크 비밀 병기로 각광받고 있다. 특히 요즘처럼 시장의 불확실성이 높아질 때면 아무리 재테크에 관심이 많아도 직접 투자를 결정하고 실행하는 모든 과정이 복잡하고 어렵기만 하다. 이 모든 과정을 ‘인공지능(AI)이 알아서’ 자산을 불려준다는 한국의 대표 로보어드바이저 업체들을 살펴봤다. ‘더 쉽고 간편한 투자’로 MZ세대 눈도장 2016년 한국에 첫 등장한 로보어드바이저는 2020년 팬데믹(감염병의 세계적 유행) 이후 개인 투자자들의 주식 투자에 대한 관심이 급증하며 한국에서도 빠르게 시장 규모를 불리고 있다. 코스콤이 운영하는 로보어..

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