펀드 용어 정리
집합투자업자
2인 이상에게 투자권유를 하며 모은 금전 등을 받아 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득, 처분과 그 밖의 방법으로 투자, 운용하는 회사
신탁업자
신탁재산을 보관, 관리하는 회사. 현행 법은 금융투자협회가 투자자로부터 위탁받은 자산을 회사의 고유자산과 분리하여 관리하도록 규정하고 있으며, 이에 따라 투자자의 투자자금은 안전하게 보관, 관리된다.
일반사무관리회사
일반사무관리 업무의 위탁을 받아 펀드 기준가 산정 등의 업무를 수행하는 회사
투자매매/중개업자
펀드의 판매, 환매 등을 주된 업무로 하는 회사이며, 투자자에게 펀드를 판매하는 은행, 증권사, 보험사 등이 이에 속한다. 투자매매/중개업자는 투자자 보호를 위하여 판매와 관련된 주요 법령 및 표준 투자권유 준칙을 준수할 의무가 있다.
금융투자협회 펀드코드
상장주식의 경우 회사명 또는 코드번호 6자리를 활용하여 수익자들이 쉽게 공시사항을 조회, 활용할 수 있는 것처럼 펀드 또한 한국금융투자협회가 부여하는 5자리의 고유 코드가 존재하며, 펀드명뿐만 아니라 이러한 코드를 이용하여 펀드의 각종 정보에 대한 조회가 가능하다.
주식형펀드
일반적으로 집합투자재산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드
채권형펀드
일반적으로 주식과 투자하지 는 펀드로서 통상 집합투자재산의 60% 이상을 채권에 투자하는 펀드
주식혼합/채권혼합형 펀드
일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 주식혼합형, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 채권혼합형이라고 한다.
모자형집합투자기구
모집합투자기구가 발행하는 집합투자증권을 자집합투자기구가 취득하여 운용한다. 모자형집합투자기구가 설정, 설립되기 위해서는 다음의 요건을 충족시켜야 한다. 첫째, 자집합투자기구가 모집합투자기구의 집합투자증권 외의 다른 투자증권을 취득하는 것이 허용되어서는 안 된다. 둘째, 자집합투자기구 외의 자가 모집합투자기구의 집합투자증권을 취득하는 것이 허용되어서는 안 된다. 셋째, 자집합투자기구와 모집합투자기구의 집합투자재산을 운용하는 집합투자업자가 동일해야 한다.
종류형집합투자기구
하나의 펀드에서 투자자 그룹(Class) 별로 서로 다른 보수와 수수료 체계를 적용한다. 보수와 수수료 차이로 Class별 기준 가격은 다르게 산출되지만 각 Class는 하나의 펀드로 간주되어 통합 운용되므로 자산운용 및 평가방법은 동일하다.
기준가격
펀드의 운용 및 관리와 관련된 비용이다. 다시 말해 재산을 운용 및 관리해준 대가로 고객이 지불하는 비용이다. 이는 통상 연율로 표시되며 보수에는 집합투자업자에게 지불하는 운용보수, 투자매매/중개업자에게 지불하는 판매보수 등이 있다. 보수율은 상품마다 다르게 책정되는 것이 일반적이다.
기타비용
위탁매매 수수료, 회계감사비용, 유가증권 등의 예탁 및 결제 비용 등 통상 반복적으로 발생하는 비용을 말한다.
매매회전율
주식 매매의 빈번한 정도를 나타내는 지표로서 해당 운용기간 동안 매도한 주식가액을 같은 기간 동안 평균적으로 보유한 주식가액으로 나누어 산출한다. 예를 들어, 운용기간 동안 평균적인 주식투자규모가 100억원이고, 주식매도금액 또한 100억원이라며 매매회전율은 100%가 된다.
